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庆汇租赁ABS利息违约 恒泰证券追讨本息超5亿

金融的核心本质就是给风险做定价,不能随大流。只有做好自己的风控才能在这个高压政策的金融大环境中生存扩大。


近日,庆汇租赁(宝德股份控股子公司)的一只资产证券化(ABS)产品发生利息违约,作为管理人的恒泰证券向北京市高级法院起诉鸿元石化、庆汇租赁,要求支付5.31亿元款项。

事件回顾:

场景1:鸿元石化作为出卖人,将其拥有所有权和处分权的设备设施资产(简称“租赁物”)以5亿元的价格转让给庆汇租赁,再由庆汇租赁作为出租人将租赁物出租给鸿元石化,而租赁物的租赁期限为36个月(融资期限)。租金包括租赁本金和租赁利息。其中,租赁本金为人民币5亿元,在融资期限内的最后三个月按1亿、2亿、2亿元偿还,租赁利息则按季支付,年租赁利率为8.5%。

场景2:庆汇租赁这单ABS“庆汇租赁一期”在2016年初发行,当时还获得了3A的债项评级,目的是使得承租人鸿元石化与中石油合作的总投资45亿元、产能240万吨裂化加氢项目得以按期开工。这单ABS的基础资产,最主要的是租金请求权。原始权益人庆汇租赁将基础资产转让给管理人恒泰证券,由恒泰证券以基础资产产生的现金流作为偿付支持发行ABS,并将募集所得的资金支付给庆汇租赁。

  场景3:2017年12月15日,恒泰证券收到鸿元石化邮寄的《告知函》,告知鸿元石化被核查出重大问题,已经停产予以整改。此外,鸿元石化对外存在巨额欠款,并被多家金融机构采取法律程序催收欠款。2017年12月22日,中诚信证评就下调了“庆汇租赁一期”优先级的信用等级。中诚信证评提到,由于单一承租人实际控制人风险、业务停产整改及公司相关债务人申请诉前财产保全,庆汇租赁一期ABS优先级本息按时足额兑付不能得到有效保障,优先级信用等级下调至B。

       场景4恒泰证券起诉咸阳鸿元石油化工有限公司(简称“鸿元石化”)、庆汇租赁的融资租赁合同纠纷一案,近日将开庭审理。

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